【存股好書推薦】存股族必看-不敗教主存300張股票系列
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【存股好書推薦】存股族必看-不敗教主存300張股票系列

存股跟一般買股票,有甚麼不同呢

如果你只是一般上班族,有辦法靠著存股達到財富自由嗎?

財富自由不是夢,只要你肯行動。

在陳重銘老師存300張股票系列書籍裡,你將可以學到理財觀念、如何存股、如何挑股、紀律執行的方法,內容豐富,但不難,只要你肯學肯行動,一定可以做到,是非常推薦的存股好書。

存股好書推薦

為什麼要存股?

存股顧名思義就是存股票,是這近幾年比較夯的名詞,意思就是買進股票後,就長期持有,跟隨公司成長,所以挑選公司就變的格外重要。

在此強調,存股絕不是買了就不賣出

這概念跟一般買賣股票都是以低買高賣的觀念不一樣,當然低買高賣是大家都希望看到的,但實際上真的是這樣嗎?

我想不是,不然就不會有人說「股票市場是會吃人的,不要碰」,至少我以前接收到的觀念是這樣的。

如果已經做好研究、擬定好進出場策略,低買高賣當然可行,甚至可以獲得較高報酬。

但其實大部分人都不知道為何而買,為何而賣,往往都是聽別人說,我想一般上班族要研究徹底的人也在少數,所以才推薦相對簡單,省時省力的存股。

存股玩股差別
存股 vs 玩股

其實想一想,大企業的老闆(ex.張忠謀、郭台銘)持有自己家公司股票,也都是長期持有,原因就是相信公司的成長與獲利,並沒有創新高就賣出,做法其實跟存股的概念不謀而合。

股市的本質,正是跟隨公司或市場經濟成長來獲取報酬。

延伸閱讀 : 更認識股市本質

作者介紹

陳重銘介紹
陳重銘老師介紹 (圖片來源 : 鉅亨網)

陳重銘老師,人稱「不Buy教主」,台灣科技大學機械碩士,曾經當過一般上班族、流浪教師、公立學校機械科教師,目前擔任投資理財講師。

跟多數人一樣,陳老師也曾經是個普通上班族,因家庭小孩出生的經濟壓力,甚至晚上兼差教課,剩餘時間還寫教科書賺取額外收入。

但陳老師意識到,唯有靠投資理財才能脫貧,儘管有過失敗的投資經驗,還是認真的研究股票。

由於投資股票需要資金,只能靠「節流」來存錢投資,堅持多年過著省吃儉用的「不Buy」生活,因此有了「不Buy教主」的封號。

陳老師把省下的每一分錢都拿來投資績優股,再把領到的股利滾入再投資,股票一張一張的累積,迄今已經累積幾千萬元了,投資也超過20年。

陳老師的故事,就是一般上班族成功的例子,靠的不是家世,而是長時間努力的投資跟紀律的執行,值得一般人學習與借鏡。

存300張股票要教你的事

存股前重要觀念

1. 不會讓你快速致富

存股是長期投資,千萬不要想說幾年後就可以不用工作,靠存股就可以生活。

一般存股正常的年報酬率會落在5~8%,有積極研究操作的,可能會落在10%以上,但這要看個人實力,新手來說初期還是建議先乖乖存股,慢慢累積股票。

2. 一張一張慢慢存

存股初期會很無感,因為一開始張數少,股利就少,自然不會有太大的成就感,但只要持之以恆的累積張數,時間久了之後,股利會很可觀的。越早開始投資,越有利!

3. 專注本業、開源節流、買進資產

投資需要資金,資金的來源對於大部分人來說就是上班的薪水。每個月能投入的錢越多,離財富自由的路就會越近。

所以建議要盡量多存錢來投資,不要過度享樂,趁年輕可以多賺錢的時候,就是買進股票(資產),讓股票(資產)為你帶來更多的股利(現金流)。

買進資產
專注買進資產 (參考書中資料)

4. 股利再投入,加快存股速度

初期股票帶來的股利,建議再投入,讓資產累積更快,千萬不要拿到股利就拿去享樂,這樣資產累積的速度會變慢。

當股利足夠滿足你生活的開銷,就真的可以逍遙自在的享樂了。

5. 金錢、心情、時間富餘

金錢富餘 : 多少錢做多少投資,千萬不要借錢來投資,萬一套牢,到時只能被逼迫認賠殺出。

心情富餘 : 既然是長期投資,就不要太在意短期的股價波動,不用每天盯盤,好好 專心在工作創造更好的收入來投資就好。

時間富餘 : 長期投資所帶來的複利效應需要時間,好公司也需要時間成長,所以不用操之過急,專注在增加資金即可。

挑選好股原則

既然是要長期存股,找到好公司就非常的重要,書中會教讀者挑選好公司的原則和指標及如何判斷,也會列出幾個優質的標的,不過重點還是要了解才可以投資。 以下列出幾項來說明

各產業績優龍頭股

各個產業一定都有帶頭的公司,這些公司通常是人人皆知,且龍頭股規模相對大,被操作的機率就相對小。

這些公司通常具有競爭力、獲利穩定且成長、各項指標優於同業的特性。例如台積電、統一超、中信金、富邦金這些眾所皆知的公司。

好股判斷指標

存股看重的是公司的基本面,也就是賺錢的能力,所以會教讀者一些指標來判斷公司的好壞,從比較常見的EPS (每股盈餘)、本益比、ROE(股東權益報酬率、毛利率,到比較難一點的本業獲利率、現金流量、營業利益率、淨利率都有完整的介紹跟判斷。

先不要覺得很難,其實這些指標只要懂大概的意思,到時候選股都還是可以翻書來參考做判斷,主要是要有這些指標的概念。

不受景氣影響

景氣循環是不可避免的,大概8~10年會是一個循環,好公司就不論在景氣好或壞的時候,都應該可以穩定獲利並生存下來。

所以判斷過去的獲利穩定性、股利發放就很重要,不能大起大落,不然你的心情也會跟個大起大落。

一定會有人抱怨時間不多,書中也有簡單介紹ETF,對沒時間的人是一大福音。另外陳老師也有專門講解ETF的書籍,有興趣可以參考。

延伸閱讀 : 不用挑不用選,一檔ETF就夠了-一檔ETF存自己的18%

投資策略

本益比與殖利率判斷買進價位

選好股票以後,定期定額投資固然是個好方法,但如果能算出便宜價、合理價跟昂貴價,搭配便宜多買的策略,會讓報酬率提高。

書中根據本益比以及殖利率,會教讀者算出便宜價、合理價跟昂貴價,可以判斷當下的股價是落在哪一個區域,當作是否購買的依據。

分散風險

存股絕不可以重壓在一間公司,不怕一萬,只怕萬一,好的公司也有可能被追上或取代,獲利能力、產業前景、未來變化、經營者的理念等等……有太多的因素了,這些我們無法完全掌握。

分散風險可大致如下 :

產業分散 : 不要重壓在一個產業,可分散到電子、金融、民生必需。

資金分散 : 產業分散後,投資在各產業的資金也要分散。

全球分散 : 投資美國及大陸。

陸股可參考中信中國50(00752),陳老師很推薦,00752介紹可參考以下影片(10:00~15:00左右)

美股可參考美股被動投資課程,有興趣可參考以下連結介紹

延伸閱讀 : 美股被動投資課程 – 讓全世界一流企業幫你幹活

心理因素與紀律執行

其實這個部分是最重要的,再次強調存股是長期,所以一旦選好股,心情就不要隨著股價波動,除非公司的體質變差了,再來考慮換股。

如果很在意波動,就不要每天看盤,不要每天看盤,不要每天看盤。

至於制定好的紀律,就要徹底執行,例如定期定額、逢低加碼之類的。 不要因為股價的波動而臨時改變。

存股是否成功,心理因素與紀律執行占了很大的關鍵,股價的波動都是短期的,回頭看都只是一個小小的波折而已,不會影響長期的獲利。

以台股過去15年來看,2008金融海嘯跟其他的小股災,其實都大概2年就可以漲回來,甚至再創新高,所以不用在意股價短期的波動。

2007-2020台灣加權指數
2007-2020台灣加權指數

以下影片是陳老師介紹存股,有很多書中的觀念,值得參考

心得&實際操作分享

這一系列我全部都有看完,非常推薦!主要是覺得陳老師的觀念比較可以接受,也比較貼近一般上班族。

陳老師本身超級勤儉,背負著養家的壓力,又抽時間研究股票,有今天的成就,絕非偶然,或許不是一般人容易達到的,但提倡的觀念及方法是適合一般大眾的。

比我們辛苦的人都這樣走過來了,我們還有甚麼藉口跟抱怨呢?

這一系列其實包含的層面就很完整了,只要全部讀熟並運用,其實就已經夠用了,包含一開始的觀念建立、存股介紹、挑選好股、ETF介紹、標的建議等等……甚至還有利用小部分資金賺價差的教學,很多部分就要靠自己看書體會。

要全部精通,其實得花上一段時間,但至少可以先從簡單的存股開始,一邊存一邊學。

我必須承認,一開始真的很無感,新手建議先從金融股開始,因為股價較便宜,而且股價波動相對小,但也因為這樣,反而可以比較放心存。

除非張數累積到很多,但我相信存到有感的張數後,心理因素也應該夠強大了,就可以繼續堅持下去了。

我目前也慢慢累積快100張金融股了,股利也越來越有感覺了,希望能盡快到300張了。

適合怎樣的你

這一系列總共有3本書,雖然每本書都有重複的觀念提醒,但內容是有慢慢進階的,建議是從第一本開始慢慢閱讀到第三本,不過以下也給想買書的讀者一些建議。

適合完全新手,可了解存股,建立基礎觀念,加強心理因素

6年存300張股票

適合略懂存股概念者,可了解好股指標、購買策略、0050買法

不敗教主存股心法進階版:每年多存300張股票

適合開始存股的人,強健心理因素、核心與衛星持股概念、作價差

不敗教主存股心法活用版:教你存自己的300張股票

在〈【存股好書推薦】存股族必看-不敗教主存300張股票系列〉中有 11 則留言

  1. 我有看過這位作者兩本書,非常實用,很多觀念都非常簡單,版主很用心的把內容大意地說明滿清楚的,謝謝分享,很推薦大家去看。

  2. 在一個錢放著就會變小的年代…
    投資理財真的非常的重要!
    不敗教主的書!感覺就是必讀!
    感謝版主的分享!

  3. 存股真的是很重要的技巧,很適合上班族跟小資族,慢慢存到一張又一張的金融股,真的很令人開心!謝謝分享喔!!

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